工程款套现违法如何定罪（套取工程款违反什么纪律）

挪用工程款犯什么罪

法律分析：挪用工程款属于挪用资金罪或者援用公款罪，一般处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。

挪用工程款犯挪用资金罪或者援用公款罪。工程款无论挪用多少都不合法，但达到数额较大标准的涉嫌构成挪用资金罪或挪用公款罪。

首先我们要弄清楚一点，我们所说的工程款挪用其实并不属于诈骗罪，它应该是属于挪用资金罪或者是援用公款罪这两种中的一种，而且挪用工程款，并没有与诈骗罪的构成要件符合。

套现是一种违法犯罪行为

具体来说，信用卡套现涉及到欺诈、盗窃、洗钱等违法行为，因此是一种犯罪行为。银行和信用卡公司通常会采取各种措施来防止信用卡套现，包括监控交易、限制交易和终止账户等。

信用卡套现是违法行为，银行在信用卡核发以后会对信用卡刷卡交易情况进行监督和记录明显的。

信用卡套现是一种违法的行为，严重的犯法，触犯妨害信用卡管理罪，会根据情节的严重性量刑。

信用卡套现情节严重的，涉嫌构成违法经营罪。因为信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。

用pos机套现可构成信用卡诈骗罪、非法经营罪罪名。套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。

如何认定非法套现

如何认定非法套现 非法套现是通过虚假的交易改变了资金的用途，将套取的资金用于非法用途或者其他禁止的用途。

如果单次刷卡金额都达到卡额度的90%以上，并且经常出现这种情况，那很容易被怀疑是套现行为。银行鼓励持卡人多消费，并不是指单次大额度刷卡，而是希望多场景多次数消费。信用卡套现一般是利用商户pos机刷卡消费。

数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

朋友拿我信用卡套现，怎么拒绝 被朋友拿信用卡套现，直接拒绝即可，套现是违法行为。

对于近年来愈演愈烈的信用卡套现行为，央行上海总部2010违法行为，央行正在研究将持卡人套现行为记入个人征信系统，直接影响其个人信用记录。